出国旅游购物的人注意了 个人每年不超10万
反洗钱、反恐怖融资、反逃税的必要举措
外汇局为什么要明确限制境外提现额度?
据国家外汇管理局涉外银行卡统计数据显示,2015年,我国居民境外刷卡支出1330亿美元,其中主要是购物消费,支出金额为836亿美元,占刷卡总额的63%,主要集中在美国、日本、韩国和我国香港、澳门等地。
数据显示,除购物外,排在第二位的交易类型是提现。2015年我国居民境外刷卡提现231亿美元,占境外刷卡支出总额的17%。据介绍,针对部分银联卡持卡人在境外频繁、大额提现等异常现象,外汇局于2015年9月就发文规范境外提取现钞额度管理。
除此之外,据新华社消息,在非现金支付日益普及和便利、全球普遍加强大额现金管理的情况下,当前境内个人在境外大额提现并不正常,涉嫌诈骗、赌博、洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
例如,2013年10月至2015年11月,陈某等4人以本人及亲戚朋友名义,办理100多张银行卡,在澳门提取港元现钞,再私下卖给当地商户或赌场,涉及金额4.76亿元人民币,该案件目前已判决,陈某等4人被判有期徒刑3至5年。
至于此次限额规定,外汇局方面表示,这是根据2017年8月国务院相关文件的要求,外汇局于2018年起 完善银行卡境外使用“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”监管,抑制银行卡境外大额提现。可进一步防范银行卡提取现金领域的违法犯罪活动。
据外汇局数据,2016年境内个人持银行卡境外消费1040亿美元。“规范银行卡境外大额提取现金交易,是反洗钱、反恐怖融资、反逃税的必要举措,可进一步防范银行卡提取现金领域的违法犯罪活动。”外汇局相关负责人表示, 国际监管经验也显示,大额现金交易往往与诈骗、赌博、洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。为此,全球普遍加强大额现金管理。
《通知》遵循经常项目可兑换要求,不改变个人便利化年度5万美元购汇额度,不影响个人正常提取现金和消费,不影响个人用汇便利性。
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选稿: 甘薇扬